函釋

發文單位: 臺灣證券交易所股份有限公司
發文字號: 臺證交字第 1040005863 號
發文日期: 民國 104 年 04 月 13 日
相關法條:
  • 證券商辦理有價證券買賣融資融券業務操作辦法 第 23、24、25、31 條 (104.04.07)
  • 要  旨:
    自 104  年 5  月 4  日起,信用交易最低整戶擔保維持率調整為 130% 
    ,訂定證券商等授信機構應配合辦理事項
    

    主    旨:信用交易最低整戶擔保維持率,自 104  年 5  月 4  日起調整為 130% 
              ,證券商應配合辦理事項如說明,請  查照。
    說    明:一、依據金融監督管理委員會 104  年 3  月 31 日金管證投字第 10400
                  11919 號函辦理。
              二、為提供合理之緩衝時間,俾投資人可調整其部位,104 年 5  月 4  
                  日至 5  月 31 日期間,投資人信用帳戶之整戶擔保維持率低於 130
                  % 但達 120% 以上,投資人未依據授信機構之通知補足融資自備款或
                  融券保證金差額時,請各授信機構暫勿處分其擔保品,仍請俟整戶擔
                  保維持率低於 120% 始予處理。
              三、各授信機構並應配合辦理下列事項:
              (一)加強對投資人宣導:為減少整戶擔保維持率提高至 130% 對投資人
                    之影響,請各授信機構自即日起,加強對投資人宣導,並於放寬漲
                    跌幅度實施日屆臨前,就尚存追繳紀錄者(含整戶擔保維持率介於
                    120%  至 130% 者),特別輔導。
              (二)緩衝期間通知投資人補繳差額作業:104 年 5  月 4  日至 5  月
                    31  日之緩衝期間,授信機構仍應就整戶擔保維持率低於 130% 之
                    投資人,通知補繳融資自備款或融券保證金差額。
              (三)重發投資人追繳通知:放寬漲跌幅度實施日(104 年 6  月 1  日
                    )取消尚存之投資人追繳紀錄,並於當日重發投資人追繳通知。
              (四)放寬漲跌幅度實施日投資人擔保品處分作業:授信機構依規定,應
                    於實施日(104 年 6  月 1  日)處分整戶擔保維持率低於 120% 
                    之投資人擔保品作業,仍繼續執行,不因取消投資人追繳紀錄而受
                    影響。
              四、前述說明三(一)加強對投資人宣導部分,請各代理融資融券業務之
                  證券商,協助簽約之證券金融公司辦理。
    正    本:各證券商、各證券金融股份有限公司
    副    本:金融監督管理委員會證券期貨局、金融監督管理委員會檢查局、財團法人
              中華民國證券櫃檯買賣中心、臺灣集中保管結算所股份有限公司、中華民
              國證券商業同業公會、財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會、博
              仲法律事務所、國際通商法律事務所、法源資訊股份有限公司、本公司各
              單位
    資料來源:
    臺灣證券交易所股份有限公司