主 旨：釋示本公司 104 年 6 月 23 日臺證輔字第 1040502321 號函，有關採
通信開戶及視訊方式，經訪視確認委託人身分為本人之疑義，請查照。
說 明：一、依據本公司辦理 104 年下半年度「證券商資訊主管業務座談會」之
證券商提問事項辦理。
二、旨揭疑義，經參酌與會證券商提問建議內容，謹補充說明如下：
（一）旨揭函文為證券商提供電子化金融服務，應依下列說明辦理：
1.既有客戶以電子化方式線上申請作業涉及客戶身分確認與意思表
示等，應自行訂定相關作業程序並列於內部控制制度。
2.證券商受理非當面開戶得採以下方式確認委託人身分為本人辦理
，並留存相關證明文件；且相關程序，應自行訂定相關作業程序
並列於內部控制制度：
（1）以委由往來交割銀行確認委託人身分。
（2）委託人檢附律師、會計師等專業人士之證明文件正本，經函證
確認。
（3）採通信開戶及視訊方式，經訪視確認。
（4）其他足以確認委託人身分為本人。
（二）上開「經訪視確認」得由證券商視本身需要，自行訂定相關作業程
序並列於內部控制制度，確認委託人為本人並留存相關紀錄，避免
日後衍生爭議時無法釐清之，即符合「經訪視確認」意旨。
正 本：各證券商（請張貼於營業處所）
副 本：金融監督管理委員會證券期貨局、財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心、
中華民國證券商業同業公會、臺灣集中保管結算所股份有限公司、臺灣期
貨交易所股份有限公司、法源資訊股份有限公司、博仲法律事務所、國際
通商法律事務所、植根國際資訊股份有限公司、本公司各單位
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