二、財富管理業務係指證券商透過業務人員，依據客戶需求，提供下列服
    務：
（一）資產配置或財務規劃等顧問諮詢或金融商品銷售服務。
（二）以信託方式為客戶進行財務規劃、執行或辦理資產配置。

八、證券商辦理財富管理業務，應依據所提供之各商品及服務有關法令規
    範，訂定下列經營政策與作業程序，並報經董事會（外國證券商在臺
    分支機構可由總公司授權人員）核可後辦理：
（一）經營政策：其內容至少應包括本項業務之目標與策略、市場定位與
      客戶區隔、商品與服務項目及組織架構與責任分工等。
（二）作業程序：其內容至少應包括下列項目：
      1.財富管理業務人員之人事管理辦法。
      2.瞭解客戶（Know Your Customers） 評估作業程序。
      3.監視不尋常或可疑交易之作業程序。
      4.客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序。
      5.業務推廣及客戶帳戶風險管理作業程序。
      6.防範內線交易及利益衝突之機制。
      7.內部控制與內部稽核制度及風險管理制度。