主 旨：貴公會建議「開放證券商轉投資國內信用卡業及金融控股公司」乙案，應
依說明事項辦理，請 查照並轉知各證券商。
說 明：一 依據證券商管理規則第十八條兼復 貴會九十三年一月八日中證商業
字第○九三○○○○○三二號函辦理。
二 本會已於中華民國九十一年六月五日以台財證二字第○九一○○○○
三三四五號函開放證券商得以自有資金轉投資國內銀行，依「信用卡
業務機構管理辦法」第二條第七款第三目之規定，銀行亦為信用卡業
務之機構，為免證券商資金重複運用增加經營風險，且基於自有資金
流動性及安全性所需，爰所建議證券商之自有資金投資國內信用卡業
乙案暫緩。
三 未隸屬金融控股公司之證券商符合下列規定者，得以自有資金投資國
內金融控股公司：
(一) 轉投資金融控股公司之總金額不得超過證券商最近一次經會計師查
核簽證財務報表實收資本或淨值孰低百分之十；與其他經本會核准
之轉投資合計仍應維持證券商管理規則第十八條第二項所定比率之
規範。
(二) 最近期自有資本適足比率加計本項投資後之比率不得低於百分之二
百。
(三) 證券商於投資金融控股公司後加入金融控股公司體系者，其已持有
金融控股公司之股權，應依「金融控股公司法」等相關規定處理。
(四) 證券商從事本項投資前應依「金融控股公司法」第十六條及「同一
人或同一關係人持有同一金融控股公司有表決權股份總數超過一定
比率之適格條件準則」規定辦理。
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