為強化投資人違約風險控管，自 110.10.12  起對違約投資人實施管理措
施；邇來小額違約及年輕族群違約件數增加，請各公司加強相關注意事項

主    旨：為強化投資人違約風險控管，自 110  年 10 月 12 日起對違約投資人實
          施管理措施，請查照。
說    明：一、依據金融監督管理委員會 110  年 9  月 8  日金管證券字第 11003
              57651 號函辦理。
          二、旨揭管理措施如下：
          （一）自實施日起，投資人首次發生違約，申報投資人違約之證券商應以
                文件（範本如附件一）通知投資人委託買賣證券應履行交割責任，
                若未履行，違約資訊將揭露於證券商聯合徵信系統之個人負面資料
                ，影響個人日後與證券商之業務往來，並告知投資人爾後再次發生
                違約之相關規範。
          （二）投資人再次發生違約距前次違約時間尚在 1  年內，全體證券商自
                接獲本公司每日上午 8  點 30 分之結案公告日起 3  個月內，受
                理該投資人首次交易日起連續 10 個營業日之委託，須預收足額款
                券，且預收之款券應透過證券商交割專戶及證券集中保管事業辦理
                劃撥入帳及證券圈存，並在委託書上加註。
          三、邇來小額違約及年輕族群違約件數有增加現象，請貴公司加強注意事
              項如下：
          （一）受理投資人線上開戶應落實徵授信作業，綜合評估從嚴核予單日買
                賣最高額度，以避免投資人發生違約。
          （二）落實對投資人當日沖銷交易後之損益，評估增減其單日買賣額度，
                及每月當沖累計虧損達買賣額度二分之一時，暫停其當沖交易之規
                定。
          （三）對採網路或 APP  下單年輕小資族，應運用各種途徑（例如：簡訊
                、專人電話、APP 推播及日對帳單等）加強宣導，強化其風險意識
                ，並善盡告知交割時限及違約交割之責。
          （四）善加利用交割專戶分戶帳，鼓勵投資人將交割款項匯入交割專戶分
                戶帳，俾有效掌握投資人資金狀況，適度調整其買賣額度。
          四、檢送強化投資人違約風險控管措施問答集乙份（附件二），另可至本
              公司官網之國內業務宣導／券商輔導／文件下載查閱。
正    本：各證券商
副    本：金融監督管理委員會證券期貨局（含附件）、臺灣期貨交易所股份有限公
          司（含附件）、財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心（含附件）、中華民
          國證券商業同業公會（含附件）、法源資訊股份有限公司（含附件）、植
          根國際資訊股份有限公司（含附件）、國際通商法律事務所（含附件）、
          博仲法律事務所（含附件）、本公司交易部（含附件）

臺灣證券交易所股份有限公司

1.本筆資料，依據臺灣證券交易所股份有限公司民國 115  年 10 月 2
  日臺證輔字第 1150503240 號函，自 116  年 4  月 1  日停止適用。