證券商辦理證券業務借貸款項契約書範本
立約人甲方：____________________________________________________ 立約人乙方：____________________________________證券股份有限公司 茲就甲方向乙方申請辦理證券業務借貸款項事宜，簽訂本契約如后： 第一條 （法源） 甲乙雙方間基於證券業務借貸款項所生權利義務，悉依證券交易 法令、證券商辦理證券業務借貸款項操作辦法（以下簡稱操作辦 法）、金融消費者保護法及相關授權子法、臺灣證券交易所股份 有限公司（以下簡稱證券交易所）、財團法人中華民國證券櫃檯 買賣中心（以下簡稱證券櫃檯買賣中心）、臺灣集中保管結算所 股份有限公司（以下簡稱臺灣集中保管結算所）相關章則、辦法 、公告、函示及本契約之規定辦理；上開規定嗣經修訂變更者， 亦同。 甲方同意乙方、證券交易所、證券櫃檯買賣中心及證券主管機關 所指定之機構依相關法令規定蒐集、處理或國際傳輸及利用甲方 個人資料，並由乙方將甲方個人資料傳送至證券交易所及證券櫃 檯買賣中心。 第二條 （融通事由及融通申請：T＋5 日型及半年型） 甲方為購買上市或上櫃有價證券交割之需，得以其買進證券或其 持有之有價證券為擔保，向乙方申請資金融通。 甲方以其買進證券為擔保者，應於成交日次二營業日上午十一時 前，依操作辦法第十三條之規定向乙方申請資金融通（T＋5 日 型）。 甲方以其持有之有價證券為擔保者，應於買進證券成交日次一營 業日上午十二時前，依操作辦法第十六條之規定向乙方申請資金 融通（半年型）。 第三條 （融通範圍及融通金額） ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方申請融通範圍，應符合操作辦法第二條第二項及第三項之規 定。 甲方向乙方申請資金融通時，乙方得依內部控制制度審核後予以 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 同意，並於甲方成交日買進、賣出證券價金相抵後之應付價金、 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 相關手續費及稅負之範圍內，核准融通金額。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第四條 （利率及手續費費率） ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 乙方辦理證券業務借貸款項，得向甲方收取借貸款項之利息及手 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 續費，其利率與費率，均由乙方訂定，並於營業場所揭示以年百 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 分率計算之利率。 ￣￣￣￣￣￣￣￣ 前項利息按甲方取得融通金額之日起至清償前一日之日數計算； ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 利率及費率如經調整時，甲方已融通尚未結清部分，乙方均自調 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 整之日起，按調整後利率及費率計算收付。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第五條 （融通期限） ￣￣￣￣￣￣ 甲方以其買進證券為擔保者，其融通期限為成交日次二營業日至 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 次五營業日（T＋5 日型）。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方以其持有之有價證券為擔保者，其融通期限為成交日次二營 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 業日起算六個月（半年型）。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 前項期限屆滿前，乙方得依甲方之申請及信用狀況同意予以展延 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ ；展延期限最長為六個月，並以一次為限（半年型）。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第六條 （擔保品標的） ￣￣￣￣￣￣￣ 甲方以其買進證券為擔保者，擔保品價值應符合操作辦法第十三 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 條第四項之規定；乙方得通知甲方另提出其持有之上市、上櫃有 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 價證券或分割公債為擔保（T＋5 日型）。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方以其持有之有價證券為擔保者，提供之有價證券以下列為限 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ （半年型）： ￣￣￣￣￣￣ 一、證券交易所公告之臺灣 50 指數成分公司普通股、臺灣中型 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 100 指數成分公司普通股、臺灣資訊科技指數成分公司普通 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 股、指數股票型證券投資信託基金及其成分公司普通股、境 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 外指數股票型基金。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 二、摩根士丹利資本國際公司（MSCI）公告之臺灣股價指數成分 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 公司普通股。 ￣￣￣￣￣￣ 三、分割公債。 ￣￣￣￣￣ 四、其他經主管機關核准之擔保品。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 前項甲方提供之擔保品，得經乙方同意後更換之。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方以其持有之有價證券為擔保，並依第二條第三項申請資金融 通後，乙方經證券交易所檢核擔保品超過融通限額者，乙方得請 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 求甲方更換擔保品，並將已撥入借貸款項專戶超限之擔保品，提 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 撥退還至甲方帳戶。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方於前三項提供之擔保品，依操作辦法第十八條第一項之規定 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 計算融通標準。 ￣￣￣￣￣￣￣ 第七條 （擔保品維持率及補繳擔保品） ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方以其持有之有價證券為擔保者，乙方應逐日計算擔保維持率 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ ，其低於乙方所定比率時，甲方應即依乙方之通知於限期內補繳 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 差額。 ￣￣￣ 甲方依前項補繳之擔保品，以前條第二項之種類為限。 第一項補繳期限，依操作辦法第二十三條第二項定之。 甲方提供之抵繳證券，應保證權利之完整，有權利瑕疵或有法律 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 上之爭議，應於乙方通知送達之日起三個營業日內，以他種得為 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 抵繳之證券更換或相等價值之現金清償。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方提供之抵繳證券非甲方本人所有者，應負責取得所有人戶籍 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 資料、來源證明及同意書。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第八條 （擔保品之退還） ￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方於融通期限屆滿前，若有部分清償時，乙方應依比例退還甲 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 方原提出擔保之有價證券；但未滿一交易單位者，不得返還。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第九條 （買賣結餘款之償還） ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方於融通期限屆滿前，賣出原買進證券或擔保有價證券所得之 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 款項，應先償還借貸款項；但甲方以其持有之有價證券為擔保， ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 並於償還前已完成更換擔保有價證券者，不在此限。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 融通期限屆滿前，乙方得經甲方同意後，以甲方有價證券買賣結 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 餘款償還借貸款項。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第十條 （擔保品之撥還） ￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方申請償還借貸款項時，應依操作辦法第二十條第一項及第三 項之規定辦理。 甲方償還融通金額、利息後，乙方應於申請日之次一營業日前， ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 將擔保品及抵繳證券匯撥至甲方或所有人開立之保管劃撥帳戶。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第十一條 （擔保品之運用） ￣￣￣￣￣￣￣￣ 乙方依本契約所取得之擔保品，甲方同意乙方除作下列之轉擔 保運用外，不得移作他用，且應送存集中保管： 一、作為向證券交易所借券系統借券之擔保。 二、作為向證券金融事業借券及轉融通之擔保。 甲方提供之擔保品或抵繳證券，其無償配股股票股利率達百分 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 之二十以上者，該權值新股應全部作為擔保，且放棄緩課所得 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 稅之權利，由臺灣集中保管結算所以帳簿劃撥方式轉撥至乙方 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 開立之借貸款項擔保品專戶。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 乙方運用前項有價證券，應負責於甲方償還借貸款項後，以種 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 類、數量相同之有價證券交付，甲方絕無異議。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第十二條 （視為融通期限到期） ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方提供之擔保品，經證券交易所或證券櫃檯買賣中心核定並 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 公告停止買賣、終止上市或上櫃暨分割公債到期時，其停止買 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 賣、終止上市或上櫃日暨分割公債到期視為融通期限到期日， ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 經乙方通知後，甲方應於停止買賣、終止上市或上櫃日暨分割 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 公債到期前第十個營業日前償還融通金額及利息。但經甲方更 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 換擔保品標的，或上櫃有價證券經發行公司轉申請上市者或合 併之存續與消滅上市（櫃）公司有價證券均符合擔保品標的者 不在此限。 第十三條 （擔保品之處分、違約金） ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 有下列情事之一者，乙方得依操作辦法第二十七條第一項之規 定處分其擔保品： 一、甲方於融通期限屆滿未清償者。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 二、甲方未依前條規定償還融通者。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 三、甲方未依第七條第一項之規定補繳差額者。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 四、甲方未依第七條第四項之規定更換抵繳證券者。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方有前項各款之情事時，除依前項規定辦理外，乙方得自逾 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 期之日起至清償日止，按所定融通利率百分之十加收違約金。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第十四條 （處分所得之抵償） ￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 乙方依前條規定處分擔保品之時間及其處分價格，甲方絕無異 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 議；處分費用並由甲方負擔之。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 前項處分所得，抵償甲方所負債務有剩餘者，應返還甲方，如 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 不足抵償，甲方應立即清償，否則乙方得依法追償。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲方於融通期間，有證券交易所營業細則第七十六條第三項第 一款、第三款、第九十一條、或證券櫃檯買賣中心業務規則第 四十七條第二項第一款、第三款、第八十七條所定違約情事之 一而未結案或不履行交割義務者，乙方得依操作辦法第二十七 條第三項、第四項之規定處理。 乙方如因特殊事故未能處分擔保品取償時，甲方不得因此拒絕 清償債務。 第十五條 （轉換） 甲方以其買進證券為擔保者，於融通期限屆滿前，得經乙方同 意，轉換為以其持有之有價證券為擔保之方式融通，並適用其 相關規定。 第十六條 （停止過戶之處理） 乙方應於發行公司停止過戶前一營業日，將甲方提供之擔保品 及抵繳證券之有價證券，依操作辦法第二十九條第一項之規定 代為辦理過戶。 乙方依本契約所取得之擔保品及抵繳證券，有轉擔保運用者， 乙方應於停止過戶前四個營業日，依前項規定辦理。 第十七條 （權利義務之移轉） ￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 甲乙雙方基於本契約所生債權債務，除乙方因合併、營業讓與 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 外，不得移轉由第三人承受負擔。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第十八條 （契約之終止） ￣￣￣￣￣￣￣ 借貸款項擔保品專戶內之有價證券有經法院為假扣押、假處分 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 、強制執行、甲方死亡、或第十三條所定情事之一者，本契約 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 當然終止。 ￣￣￣￣￣ 本契約因前項終止者，乙方得準用操作辦法第二十七條之規定 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 處分擔保品及抵繳證券；有剩餘者，應通知甲方或其繼承人領 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 取，尚不足部分，甲方或其繼承人應依乙方之通知限期清償。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第十九條 （契約之生效及存續期間） ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 本契約自簽訂日生效，有效期間【 】年。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第二十條 （基本資料及變更） 本契約簽訂時，甲方應將其配偶，二親等以內之血親之姓名， 以及甲方或配偶為負責人之企業名稱告知乙方，並填具同一關 係人資料表；嗣後甲方有前述關係人之情事時，應即通知乙方 。 甲方申請文件所載本人、代理人、代表人或被授權人之姓名、 身分證統一編號、住居所、通訊處所及連絡電話業經變更，未 即以書面通知乙方者，乙方得暫停融通資金。 第二十一條 （送達） 乙方依本契約及相關規定應行通知甲方之事項，其通知應以 郵寄或甲方當面簽收方法為之。乙方之通知以郵寄方式寄發 者，如因甲方有前條所載情事，或其他可歸責甲方之事由， 致無法按時送達，其通知於郵局第一次投遞日期發生效力； 乙方之通知由甲方當面簽收者，甲方簽章限與本契約之簽名 樣式或原留印鑑相符並附署日期。 第二十二條 （爭議處理） ￣￣￣￣￣￣ 本約以乙方營業處所為履行地；甲乙雙方間因本契約所生爭 議，同意以中華民國法律為準據法，並以乙方營業場所所在 地之法院為第一審管轄法院。 甲方如為金融消費者保護法所稱之金融消費者，甲乙雙方間 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 因本契約所生爭議，甲方得依該法第十三條、第二十四條、 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第二十九條及第三十條等之規定程序辦理。 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 第二十三條 （保密義務） 甲乙雙方若依前條第二項規定處理者，任ㄧ方當事人就他方 當事人於爭議過程所提出之申請及各種說明資料或協商讓步 事項，除已公開、依法規規定或經該他方當事人同意者外， 不得公開。 第二十四條 （其他） 本契約分繕正本一式二份，雙方各執乙份為憑。 ※一：請注意本金融服務無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 制之保障。 ￣￣￣￣￣ ※二：本契約粗斜標題部分為金融消費者需特別留意之重要內容請消費者 ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣ 詳閱。 ￣￣￣ 簽約日期： 甲 方：________________________________ 負責人： 通訊地址： 傳 真： E-mail： 電話號碼： 乙 方：________________________________ 負責人： 通訊地址： 傳 真： E-mail： 電話號碼： （法源資訊編：因條文排版無法用粗斜體標明金融消費者需特別留意之重 要內容，改而用下底線表示）