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1.風險評鑑與管理（CC-11000，適用網際網路下單證券商，不適用語音下
單及傳統下單之證券商，年度查核）
（1） 應鑑別公司適用資訊安全風險範圍內之所有資訊資產以及其擁有者
。
（2） 應確定公司各作業可接受之資訊安全風險等級。
（3） 公司應至少每年進行一次資訊安全風險評鑑，並留存相關紀錄，營
運相關的重大風險與控管措施議題（包括新產品、新興技術和資訊
系統的風險）應納入風險評估範圍，以確保公司政策、程序和控管
措施之有效性。
（4） 應評估核心系統可容忍中斷時間、復原時間目標（RTO ）、資料復
原點目標（RPO ），並依經紀業務規模市占率暨自然人客戶數比率
分級，訂定核心系統可容忍中斷時間。
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4.資產分類與控制（CC-14000，半年查核）
（1） 資訊資產應列有清冊，清冊並應加以維護。
（2） 應訂有資訊分級並作標示處理之相關規範。（適用網際網路下單證
券商，不適用語音下單及傳統下單之證券商）
（3） 公司應對自行或委外開發之資訊系統完成資訊系統分級，資訊系統
等級應至少區分核心與非核心系統，每年應至少檢視一次資訊系統
分級妥適性。（111 年 1 月底生效）
（4） 公司應對資訊資產之資料與文件的保存期限進行規範，並於保存期
限到期後進行刪除與銷毀。
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7.通訊與作業管理（CC-17000）
（1） 網路安全管理（CC-17010，適用網際網路下單證券商，另 a、b、f
項並適用於所有證券商，每月查核）
a.網路系統安全評估：
（a）應定期評估自身網路系統安全（例如：作業系統、網站伺服器
、瀏覽器、防火牆及防毒版本等），並留存相關紀錄。
（b）定期或適時修補網路運作環境及作業系統之安全漏洞（含伺服
器、攜帶型、個人端及營業處所內供投資人共用之電腦等），
並留存相關文件。
（c）有關電腦網路安全（如資訊安全政策宣導、防範網路駭客入侵
事件、電腦防毒等）之事項應隨時對內部公告。
（d）各電腦主機、重要軟硬體設備應有專人負責。
（e）公司網路應依用途區分為 DMZ、營運環境、測試環境及其他環
境，並有適當區隔機制（如防火牆、虛擬區域網路、實體隔離
等）。
（f）個人資料及機敏資料應存放於安全的網路區域，不得存放於網
際網路等區域。
（g）系統應僅開啟必要之服務及程式，未使用之服務功能應關閉。
（h）公司應建立遠端連線管理辦法，對使用外部網路遠端連線至公
司內部作業進行控管及身分認證，並留存相關維護紀錄並由權
責主管定期覆核。
（i）公司應防止未經授權設備使用內部網路。
（j）應避免使用生命週期終止（End of Service, EOS／ End of
Life, EOL） 之網路設備，並針對 EOS／EOL 之網路設備擬定
汰除相關計畫。
b.網路設備之安全管理：
（a）應建立防火牆。
（b）防火牆應有專人管理。
（c）防火牆進出紀錄及其備份應至少保存三年。
（d）重要網站及伺服器系統（如網路下單系統等）應以防火牆與外
部網際網路隔離。
（e）防火牆系統之設定應經權責主管之核准。
（f）公司應每年定期檢視並維護防火牆存取控管設定，每半年檢視
DMZ 區之防火牆規則，並留存相關檢視紀錄。
（g）公司交易相關網路直接連線之設備應避免使用危害國家資通安
全產品。
（h）公司建立網路設備規則應以最小授權及正面表列為原則。
（i）公司應至少每年檢視一次對外網路設備規則，並留存相關紀錄
。
c.網路傳輸及連線安全管理：
（a）網路下單畫面應採加密方式（例如：SSL ）處理。
（b）公司應每日針對核心系統之帳號登入失敗紀錄、非客戶帳號嘗
試登入紀錄等進行監控及分析，發現有帳號登入異常情事（如
密碼輸入錯誤達三次、一定時間內大量帳號登入失敗、帳戶申
請或更新憑證下載異常），應即時了解異常原因，並留存相關
紀錄。
（c）公司提供網路下單服務，應於網路下單登入時採多因子認證方
式（例如：固定密碼、圖形鎖、下單憑證、綁定裝置、OTP 、
生物辨識等機制），以確保為客戶本人登入。
d.多因子驗證：
公司使用多因子驗證應具下列三項之任兩項技術：
（a）公司所約定之資訊，且無第三人知悉（如固定密碼、圖形鎖或
手勢等）。
（b）客戶所持有之實體設備（如密碼產生器、密碼卡、晶片卡、電
腦、行動裝置、憑證載具等），公司應確認該設備為客戶與公
司所約定持有之設備。
（c）客戶提供給公司其所擁有之生物特徵（如指紋、臉部、虹膜、
聲音、掌紋、靜脈、簽名等），公司應直接或間接驗證該生物
特徵。
e.身分認證與憑證管理
（a）網路下單證券商應訂定憑證交付程序，避免非本人取得憑證。
客戶申請或更新憑證下載，必須採用多因子（如：下單憑證、
綁定裝置、OTP 、生物辨識及 SIM 認證等）驗證方式，且與
登入帳戶時使用之因子不同，確實辨認客戶身分並留存紀錄。
（b）網路下單證券商應全面使用認證機制。
（c）公司應於伺服器端驗證客戶交易身分及使用者帳號。
（d）公司對電子交易身分之申請、交付、使用、更新與驗證應訂定
相關規範。
f.電腦病毒及惡意軟體之防範：
（a）應安裝防毒軟體，並及時更新程式及病毒碼。
（b）應定期對電腦系統及資料儲存媒體進行病毒掃瞄（含電子郵件
）。
（c）防毒應涵蓋個人端（含攜帶型及營業處所內供投資人共用之電
腦等）及網路伺服器端電腦。
（d）勿開啟來歷不明之電子郵件，對於電子郵件中帶有執行檔之附
件，尤應特別小心開啟。
（e）為防範電腦病毒擴散，影響電腦安全，公司應訂定電子郵件使
用安全相關規定及建立郵件過濾機制。
（f）公司應建立上網管制措施，以避免下載惡意程式。
（g）公司應偵測釣魚網站及惡意網站連結並提醒客戶防範網路釣魚
。
（h）公司宜每年定期辦理社交工程演練，並對誤開啟信件或連結之
人員進行教育訓練，並留存相關紀錄。
g.網路系統功能檢查：
（a）應定期檢查網路下單系統提供之功能，並留存紀錄。
（b）應就提供外部連線使用網路系統偵測網頁與程式異動、記錄並
通知相關人員處理。
h.公司提供 API 服務規範：公司提供客戶使用應用程式介面（
API ）服務之申請流程、核可標準及相關控管配套措施相關作業
，應依「證券商受理客戶使用應用程式介面（API ）服務作業規
範」辦理。
i.網際網路下單服務品質相關標準：
公司提供網際網路下單業務時，兼顧客戶服務品質，應訂定網際
網路下單服務品質相關標準，並應包含下列重點如：交易之安全
性、交易之穩定及系統可用性、提供客戶服務。
j.網路攻擊防護機制導入及安全性檢測
（a）公司應依其所屬資安分級定期對提供網際網路服務之核心系統
辦理滲透測試，並依測試結果進行改善。（111 年 1 月底生
效）
（b）公司應依其所屬資安分級定期辦理資通安全健診（應含網路架
構檢視、網路惡意活動檢視、使用者端電腦惡意活動檢視、伺
服器主機惡意活動檢視、目錄伺服器設定及防火牆連線設定檢
視）。（112 年 1 月底生效）
（c）公司應依其所屬資安分級建立資通安全威脅偵測管理機制（應
含括事件收集、異常分析、偵測攻擊並判斷攻擊行為）
（d）公司應依其所屬資安分級建立入侵偵測及防禦機制。
（e）公司應依其所屬資安分級設置應用程式防火牆。
（f）公司應依其所屬資安分級辦理進階持續性威脅攻擊防禦措施。
（112 年 1 月底生效）
（g）核心系統身分驗證機制應防範自動化程式之登入或密碼更換嘗
試，非核心系統宜防範自動化程式之登入或密碼更換嘗試。
k.帳號登入或異常態樣通知：
公司對於客戶帳號登入時宜進行通知，如有符合以下異常態樣應
即通知客戶，並留存紀錄，避免非客戶本人登入情事：
（a）密碼輸入錯誤或帳戶被鎖定。
（b）申請或更新憑證。
（c）變更基本資料。
（d）異常來源或行為嘗試登入等
（e）密碼申請異動或補發時。
l.異常 IP 登入之監控與預警：
公司應對異常及不明來源 IP 連線進行監控分析及留存紀錄，如
有發現下列情形，應設有警示機制，並定期檢視以確認機制有效
運作：
（a）同一來源 IP 登入不同帳號達一定次數以上。
（b）同一帳號在一定時間內由不同國家登入。
（c）發現異常來源（如金融資安資訊分享與分析中心 F-ISAC 公布
之黑名單或國外 IP ）嘗試登入。
（2） 電腦系統及作業安全管理（CC-17020，半年查核）
a.電腦設備之管理：
為確定電腦設備維護內容，應與廠商訂有書面維護契約，做完維
護時應留存維護紀錄並由資訊單位派人會同廠商維護人員共同檢
查。
b.電腦作業系統環境設定及使用權限設定：
（a）電腦作業系統環境設定及使用權限設定應經有關主管核示，並
由系統管理人員執行。
（b）電腦系統檔案異動前後皆有完善之備份處理措施。
（c）公司應建立系統最高權限帳號管理辦法（含作業系統及應用系
統），如需使用最高權限帳號時須取得權責主管同意，並留存
相關紀錄。
（d）公司應建立並落實個人電腦、伺服器及網路通訊設備之安全性
組態基準（如密碼長度、更新期限等）。
（e）公司透過網際網路使用帳號登入系統時，應採用多因子認證機
制。
（f）資通系統內部時鐘應定期與基準時間源進行同步。
（g）公司應依其所屬資安分級對核心系統重要組態設定檔案及其他
具保護需求之資訊進行加密或以其他適當方式儲存。
（h）公司應依其所屬資安分級訂定對核心系統之閒置時間或可使用
期限與核心系統之使用情況及條件（如：帳號類型與功能限制
、操作時段限制、來源位址限制、連線數量及可存取資源等）
。
c.電腦媒體之安全管理：
（a）重要軟體及其文件、清冊應抄錄備份存於另一安全處所。
（b）重要之備份檔案及軟體若儲存於與電腦中心同一建築物內，應
鎖存於防火之房間或防火且防震之防火櫃中。
（c）存放備份資料之儲存媒體，應於其標籤上註明存放資料之名稱
及保存期限。
（d）應建立機密性及敏感性資料媒體之相關處理程序，防止資料洩
露或不當使用。
（e）應建立回存測試機制，以驗證備份之完整性及儲存環境的適當
性。
（f）公司應依據系統特性與資料復原點目標（RPO ），考量備份頻
率、儲存媒體類型（光碟、外接硬碟、磁帶）、資料類型（虛
擬機映像檔、系統源碼、資料庫與組態設定檔等）、備份類型
（完整備份、增量備份與差異備份）、備份方式（網路同步寫
入、網路非同步寫入與離線備份）等，制定適當之資料備份機
制，如採離線備份應依備份類型建立適當的備份基準（
baseline），以確保資料可正確回存。
（g）公司制定資料備份機制時，宜考量「3-2-1 備份原則」，至少
製作三份備份；將備份分別存放在兩套獨立不同儲存設備；至
少一份放在異地保存。
d.電腦操作管理：
（a）操作人員應確實依規定操作程序執行。
（b）操作日誌應詳實記載並逐日經主管核驗，操作人員不可與主管
為同一人。
（c）系統主控台所留存之紀錄，應經專人檢查訊息內容且定期送主
管核驗。
e.證券經紀商應配備經營業務所需、且有適足容量之電腦系統。
f.證券經紀商之電腦系統應訂定定期（每年至少一次）由內部或委
託外部專業機構評估電腦系統容量及安全措施之機制與程序，定
期對系統容量進行壓力測試，並留存紀錄。
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10. 營運持續管理（CC-20000，半年查核）
（1） 應明確訂定（例如：電腦設備、通訊設備、電力系統、資料庫、電
腦作業系統等備援及回復計畫）故障復原程序，並落實執行且留存
紀錄。
（2） 故障復原程序應週期性測試，測試後應召開檢討會議，針對測試缺
失謀求改進，並留存紀錄。
（3） 證券經紀商之交易主機應有備援措施，並依所屬資安分級建置異地
備援機房。
（4） 公司應擬訂營運持續計畫（含起動條件、參與人員、緊急程序、備
援程序、維護時間表、教育訓練、職責說明、往來外單位之應變規
劃及合約適當性等）及其必要之維護，並擬訂關鍵性業務及其衝擊
影響分析，評估核心系統中斷造成之衝擊程度，並依核心系統之復
原時間目標（RTO ）、資料復原點目標（RPO ），作為恢復核心系
統、備份備援規劃及執行復原作業之依據，再依其所屬資安分級定
期辦理業務持續運作演練。公司應視演練範圍是否涉及第三方，邀
請相關廠商參與演練。
（5） 公司應訂定資訊安全訊息通報機制（例如：正式之通報程序及資安
事件通報聯絡人），針對與資訊系統有關之資訊安全或服務異常事
件應依「證券期貨市場資通安全事件通報應變作業注意事項」及「
證券商通報重大資安事件之範圍申報程序及其他應遵循事項」辦理
，並採取適當矯正程序，留存紀錄。
（6） 公司發生個人資料之竊取、竄改、毀損、滅失、或洩漏等資安事故
者，應立即函報證交所（或櫃檯買賣中心、券商公會）轉陳主管機
關。
（7） 公司應明確訂定分散式阻斷服務攻擊（DDoS）防禦與應變作業程序
。
（8） 公司應辦理下列資安防護事宜：
1.指定人員及部門統籌並協調聯繫各有關部門。
2.定期評估核心營運系統及設備，對評估結果採取適當措施，並提
報董事會，以確保營運持續及作業韌性之能力。
3.於永續報告書、年報、財務報告或公司網站，揭露年度內公司持
續核心營運系統及設備營運所需之資源及落實於年度預算或教育
訓練計畫等項目。
（9） 公司應辨識風險情境，就各項風險情境當災害發生造成資訊作業異
常或中斷時，擬定各系統之應變、減災或復原措施相關作業流程。
（10）核心系統原服務中斷時，應於可容忍時間內，由備援設備或其他方
式取代並提供服務。
（11）證券商資訊委外作業如涉及核心資通系統與資通服務，資訊服務供
應商應定期提供資通系統與資通服務之回復計畫，回復計畫可以災
難復原計畫、備援演練、營運持續計畫等形式呈現。
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12. 新興科技應用（CC-21100，年度查核）
（1） 雲端服務：
應事先評估使用雲端運算服務之風險，若雲端運算服務涉及關鍵性
系統、資料或服務者，應訂定雲端運算服務相關運作安全規範。
a.公司為雲端服務使用者時，應訂定雲端服務提供者之遴選機制、
查核措施、備援機制、服務水準（含資訊安全防護）、復原時間
及服務終止措施要求等，如有不符需求之處，需有其它補償性措
施。
b.公司為雲端服務提供者時，應訂定雲端運算服務安全控管措施，
應包含法律遵循、權限控管、權責歸屬及資訊安全防護等項目。
如涉及敏感性資料之傳遞，應使用超文字傳輸安全協定（HTTPS
）、安全檔案傳輸協定（SFTP）等加密之網路協定。
（2） 社群媒體：
a.公司應訂定社群媒體相關資訊安全規範與運用社群媒體管理辦法
，應包含以下內容：
（a）界定可於公務用社群媒體上分享之業務相關資料。
（b）私人與公務用社群媒體之區別與應注意事項。
b.應針對開放員工使用社群媒體評估其風險程度，包含：資料外洩
、社交工程、惡意程式攻擊等，並採行適當的安全控管措施。
c.公司應訂定經營官方社群媒體資訊安全規範與管理辦法，並包含
以下內容：
（a）應事先了解所經營之社群媒體隱私政策，並定期（每年一次）
檢視其隱私政策之異動及評估其風險。
（b）於官方網站提供連結供使用者連至公司外之社群媒體時，應出
現提示視窗告知使用者該連結非公司本身之網站。
（c）對經營之社群媒體應標示證券商名稱、聯絡方式、許可證字號
、客戶申訴聯繫方式及處理窗口，以區別為官方經營之社群媒
體。
（d）應建立帳號權限管理機制，對發布內容進行控管與監視，並針
對不適當言論及異常事件，進行通報或處置。
（3） 行動裝置：
a.公司應訂定公務用行動裝置之資訊安全規範與管理辦法，須包含
以下項目：
（a）行動裝置設備管理辦法應對於申請、使用、更新、繳回與審核
應訂有相關規範。
（b）人員異動時，行動裝置應進行重新配置或清除配置程序，以確
保行動裝置環境安全性。
（c）行動裝置應避免安裝非官方發佈之行動應用程式，或僅安裝由
公司列出通過檢測可安裝之行動應用程式。
（d）公務用行動裝置管理辦法內容應包含行動裝置儲存機密資料之
限制與管理方式。
b.公司應訂定員工自攜行動裝置之資訊安全規範與管理辦法，須包
含以下項目：
（a）公司應要求員工自攜行動裝置使用用途。
（b）公司應與持有人簽署員工自攜行動裝置使用協議，含：使用限
制及雙方責任等。
（c）公司應限制內部資訊設備透過員工自攜行動裝置私接存取網際
網路（Internet）之行為。
（d）員工自攜行動裝置管理辦法內容應包含行動裝置儲存機密資料
之限制與管理方式。
（4） 物聯網：
應訂定物聯網相關資訊安全規範與管理辦法，須包含下列項目：
a.應建立物聯網設備管理清冊並至少每年更新一次，且應變更前開
設備之初始密碼。
b.物聯網設備應具備安全性更新機制且定期（每年一次）更新，如
存在已知弱點無法更新時，應建立補償性管控機制。
c.應關閉物聯網設備不必要之網路連線及服務，避免使用對外公開
的網際網路位置。
d.如與物聯網設備供應商簽定採購合約時，其內容宜包含資訊安全
相關協議，明確約定相關責任（如：服務承諾、安全性更新年限
、主動通報設備已知資安漏洞並提出相關應變處置方案），確保
設備不存在已知安全性漏洞。
e.公司採購物聯網設備時，宜優先採購取得資安標章之物聯網設備
。
f.公司應定期辦理物聯網設備使用及管理人員資安教育訓練。
g.應建立物聯網設備存取權限控管措施。
（5） 遠距辦公：
a.公司應對使用遠距辦公之設備安裝資訊安全相關軟體，控管應用
程式存取權限，以降低資訊外流風險。
b.公司應依業務範圍及控管權限設定居家辦公員工之系統功能權限
。
c.公司應依員工執行業務內容訂定連線時段限制及相關規範。
d.公司應留存遠距辦公員工使用者登入系統、電腦設備操作及交易
紀錄軌跡。
e.公司應採多因子驗證機制（員工帳號密碼、動態密碼、一次性帳
密）及建立安全的遠距網路通道，降低相關帳號密碼遭假冒或竊
用之風險。
f.公司應阻擋惡意或未經授權之連線，並採用最小權限原則設定遠
距帳號存取規則。
g.公司應定時更新 VPN 連線和其他遠端連結系統之安控措施。
h.公司應對客戶隱私、資料及紀錄之安全性建立保護措施。
i.公司應加強宣導資訊安全，教育遠距辦公員工應對網路風險保持
警覺等資訊安全機制。
（6） 深度偽造（Deepfake）
a.使用影像視訊方式進行身分驗證時應強化驗證並搭配其他驗證因
子（如上傳身分證件、手機簡訊 OTP）。
b.應定期辦理涵蓋深度偽造認知及防範議題之資訊安全教育訓練。
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