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證券商辦理不限用途款項借貸業務操作辦法 

Operating Rules for Securities Firms Handling Non-Restricted Purpose Loan

修正日期: 民國 110 年 04 月 01 日
主題分類: 交易市場 > 款項借貸
   第 二 章 契約書之簽訂與終止
第 10 條
證券商辦理不限用途款項借貸業務,受理客戶申請時,經徵信審定,並同
意與客戶簽訂不限用途款項借貸契約書後始得辦理。
前項證券商辦理與客戶簽訂不限用途款項借貸契約書,應依下列規定辦理
:
一、客戶為國內自然人者,應親持國民身分證正本並檢附所得及財產證明
    相關文件。
二、客戶為國內法人者,應由被授權人檢具授權書、被授權人與代表人國
    民身分證正本、法人設立(變更)登記事項卡正本及法人登記證明文
    件正本。
三、境內華僑及外國人簽訂不限用途款項借貸契約書,應取得身分編號並
    檢附所得及財產證明相關文件,依下列規定向證券商辦理:
(一)華僑及外國自然人:護照及華僑身分證明書(或外僑居留證)。 
(二)外國機構投資人:向本國主管機關登記之公司登記證明文件及負責
      人身分證(或外僑居留證或護照)。
四、客戶非屬第六條第三項所稱之內部人者,應出具聲明書。
前項身分證明文件影本及法人設立(變更)登記事項卡影本、授權書正本
應予留存,影本部分應加蓋「經核確由本人或被授權人親自申請且與正本
無誤」字樣戳記。
符合第二項申請條件者,證券商得於接受客戶申請簽訂不限用途款項借貸
契約書時,採足以確認客戶為本人及其意思表示之通信或電子化方式辦理
。
第一項不限用途款項借貸契約書範本,由中華民國證券商業同業公會擬訂
,並報請主管機關備查。
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第 11 條
證券商應依第三條徵信結果,核定其客戶得授信額度;客戶於簽訂不限用
途款項借貸契約書前,已於證券商開辦之其他授信業務申請授信額度並獲
核定者,其得授信額度應與其他已核定之授信額度合併計算,且該客戶提
供之財產證明應達其所申請合併計算後總授信額度之百分之三十;客戶於
簽訂不限用途款項借貸契約書後,再向證券商申請其他授信業務授信額度
者,亦應合併計算。
前項規範客戶為其合併計算後總授信額度所應提供之財產證明,係指客戶
提供最近一年所得及各種財產之證明。
第一項所定財產證明以本人或其配偶、父母、成年子女之下列單據文件為
限:
一、不動產所有權狀影本、登記謄本或繳稅稅單。證券商並應查詢他項權
    利設定狀況後,計算其價值。
二、金融機構存款證明文件(如存款餘額證明書、存摺、定存單等),並
    應以最近一個月之平均餘額為計算基準。
三、持有有價證券之證明。 
四、金融機構出具之黃金帳戶餘額證明文件(如黃金存摺、黃金存摺或帳
    戶之餘額證明書等)。
五、信託業出具之金錢信託、有價證券信託或不動產信託之信託財產證明
    文件(如對帳單、信託財產目錄、信託財產證明書等),且信託委託
    人及受益人限委託人本人,信託財產限不動產、金融機構存款、有價
    證券及金融機構黃金帳戶餘額。
客戶所提供之財產證明非本人所有者,財產所有人應為連帶保證人。
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第 12 條
證券商辦理不限用途款項借貸業務,應依客戶別分別設帳,並逐筆登載相
關交易事項。
一、款項借貸事項,包括融通目的、融通金額等。 
二、融通擔保品種類。 
三、擔保品之追繳與處分。 
證券商應依前項帳載紀錄按月編製對帳單送達客戶,但當月無交易紀錄且
未經客戶書面請求者,不在此限。
第 13 條
客戶於不限用途款項借貸契約書上所載本人、代理人、代表人之姓名、國
民身分證統一編號、統一證號、法人統一編號、地址或通訊處所,如有變
更應以書面通知證券商,或經約定,採足以確認客戶為本人及其意思表示
之通信或電子化方式辦理通知,其方式應載明於不限用途款項借貸契約書
。
第 14 條
證券商依本辦法應行通知客戶之事項,其通知應以郵寄或客戶當面簽收方
式為之,或經客戶同意,約定以通信或電子化方式辦理通知,其方式應載
明於不限用途款項借貸契約書。
證券商之通知以郵寄方式寄發者,因客戶未為前條通知或其他可歸責於客
戶之事由,致無法如期送達者,其通知於郵局第一次投遞日發生效力。
證券商之通知由客戶當面簽收者,客戶簽章限與原不限用途款項借貸契約
之簽名式樣或原留印鑑相符並附署日期。
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第 15 條
客戶如需終止不限用途款項借貸帳戶,應填具「終止不限用途款項借貸帳
戶申請書」,證券商於查核其擔保融通均已結清時,同意辦理銷戶。